ในช่วงที่ตลาดการเงินผันผวน หลายคนอาจมองหาที่หลบภัยให้เงินออม กองทุนรวมระยะสั้นจึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ เพราะเป็นรูปแบบกองทุนที่มีจุดเด่นมากมาย ทั้งในเรื่องของความเสี่ยงที่ต่ำ และตอบโจทย์กับคนที่ต้องการออมเงินเพื่อเป้าหมายในอนาคต มาดูกันว่า กองทุนประเภทนี้น่าสนใจอย่างไร และควรรู้อะไรบ้างก่อนลงทุน
- ลงทุนระยะสั้น เหมาะกับเงินสำรองฉุกเฉิน
กองทุนประเภทนี้ มุ่งเน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอายุการลงทุนสั้นเพียง 1-3 ปี ส่งผลให้มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยต่ำ เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการเงินทุนคืนภายในระยะเวลาสั้น ๆ ไว้ใช้ยามฉุกเฉิน หรือต้องการรอจังหวะเข้าลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น
- รักษาเงินต้น มั่นคงกว่าฝากเงิน
แม้ว่ากองทุนรวมทุกประเภทจะมีความเสี่ยง แต่กองทุนรวมระยะสั้นนั้นมีความผันผวนของราคา (NAV) น้อยกว่ากองทุนประเภทอื่น ๆ โอกาสที่จะสูญเสียเงินต้นจึงต่ำกว่า เหมาะกับนักลงทุนที่รักษากลยุทธ์การลงทุนแบบเน้นความมั่นคง
- กระจายความเสี่ยงจากหุ้น
ยามที่ตลาดหุ้นผันผวน กองทุนรวมระยะสั้นมักไม่ได้รับผลกระทบรุนแรงเท่า ช่วยกระจายความเสี่ยงจากพอร์ตการลงทุนโดยรวม เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้น แต่ต้องการลดความเสี่ยง
- สร้างรายได้สม่ำเสมอ
กองทุนรวมระยะสั้น มักจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอทุก ๆ 3-6 เดือน นักลงทุนจึงได้รับรายได้เสริมจากเงินลงทุน เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการสร้างกระแสเงินสด
- เหมาะกับนักลงทุนทุกกลุ่ม
กองทุนรวมระยะสั้น เหมาะกับนักลงทุนทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนมือใหม่ นักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง หรือแม้แต่นักลงทุนที่ต้องการสร้างกระแสเงินสด
- เริ่มต้นลงทุนได้ง่าย
กองทุนรวมระยะสั้น สามารถลงทุนได้ง่าย ผ่านธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือแอปพลิเคชั่นของบริษัทจัดการกองทุน โดยมีเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท
- สภาพคล่องสูง
กองทุนรวมระยะสั้น มีสภาพคล่องสูง นักลงทุนสามารถซื้อ-ขายหน่วยลงทุนได้ทุกวันทำการ ผ่านช่องทางต่าง ๆ ของบริษัทจัดการกองทุน
ตัวอย่างกองทุนรวมระยะสั้นที่น่าสนใจ
- กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ตราสารหนี้ระยะสั้น (SCBSFF): กองทุนนี้มุ่งเน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชน อายุการลงทุนเฉลี่ยไม่เกิน 3 ปี ผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี (ณ 31 ธ.ค. 66) อยู่ที่ 2.45% ต่อปี
- กองทุนเปิดทิสโก้ตราสารหนี้ระยะสั้น (TISFSF): กองทุนนี้มุ่งเน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชน อายุการลงทุนเฉลี่ยไม่เกิน 3 ปี ผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี (ณ 31 ธ.ค. 66) อยู่ที่ 2.61% ต่อปี
อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน นักลงทุนควร
- ศึกษาข้อมูลของกองทุนอย่างละเอียด: เปรียบเทียบผลตอบแทน ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม นโยบายการลงทุน ฯลฯ
- กำหนดเป้าหมายการลงทุน: ระยะเวลา เงินทุน เป้าหมายผลตอบแทน ฯลฯ
- กระจายความเสี่ยง: ลงทุนในกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนแตกต่างกัน
- ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ: ลงทุนเป็นประจำทุกงวด
- ติดตามผลการลงทุน: ติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนเป็นประจำ
อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนรวมระยะสั้นมีความเสี่ยง นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน และควรเลือกลงทุนในกองทุนที่มีนโยบายการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมกับ บทความนี้เป็นเพียงข้อมูลเบื้องต้น นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนอย่างละเอียด ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน และตัดสินใจลงทุนด้วยความระมัดระวัง
